Prudential 保诚保险 · 香港持牌代理人
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保诚 · CFA · 金融硕士 · MDRT · IDA 国际银龙奖

在香港，
做一个懂行的
朋友。

毕业于澳洲皇家墨尔本理工大学金融硕士。CFA 美国特许金融分析师持证人。前国有银行国际业务部十年，服务 1000+ 跨国企业。每年服务 500+ 客户做财富与保障咨询。

CFA FRM I CDCS MDRT IDA 银龙奖 HK IA Licensed
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About · 关于我

从国有银行国际业务部，
到 Prudential 保诚保险代理人。

我毕业于澳洲皇家墨尔本理工大学金融硕士，2010 年回国进入国有银行国际业务部，做了十年国际贸易结算与跨境融资，服务过 1000+ 跨国企业的贸易融资和企业出海。

后加入 Prudential 保诚保险，每年服务 500+ 客户做财富与保障咨询。CFA 持证 + FRM I + CDCS 国际商会信用证专家 + 银行间外汇持牌交易员的训练，让我能解释每一份计划书背后的精算假设。带领保诚睿思区获得年度人均业务全保诚第一，并获 IDA 2026 国际银龙奖。

10
年国有银行国际业务
1000+
跨国企业服务
500+
每年客户数
IDA
2026 国际银龙奖
Focus · 我专注的领域

不是"什么都能做"。
以下是我每天在帮朋友配的几件事。

无论您处于哪个人生阶段，都需要为自己和家人做最好的准备。下面五大服务范畴，是我每天在帮客户配的方向。

— 01
Savings
分红型储蓄
跨境美元配置、分红实现率如何读、三十年现金流怎么算——让一份计划书回到"可以验证"的状态。
— 02
Protection
重疾与寿险
保额够不够、条款藏着多少细节、理赔能否在香港以外做——把"买了一份保险"变成"用上一份保险"。
— 03
Annuity
年金规划
退休后每月能拿多少、能拿多久、汇率怎样锁定——把"一个终点"换算成"三十年的节奏"。
— 04
Trust
家族信托入门
传承、隔离、跨境资产结构——不是替你决策，而是先把最常用的几种结构讲明白。
Anchors · 价值观锚点

心胸有多阔，
成就有多高。

理财心得：世上没有穏赚不蚀的投资，关键是懂得分散风险。
人生观：为了不枉此生，我希望透过努力来过丰盛人生。
价值观：世界上最值钱的能力 — 解决问题能力。

EP.01 · Weixin Channels
EP.01 · Featured

分红实现率：
为什么这是最该看的一个数字。

健康与保险：生命太长 = 要投资；生命太短 = 要保险。
两端都是现金流问题，只是时间维度不同。

在视频号观看 ↗
Coming Soon
EP.02
重疾险条款里，
那些被缩写掩盖的事。
EP.03
年金的"锁汇率"，
究竟锁的是什么？
EP.04
家族信托入门：
三种最常见的结构。
How I Work · 工作方式

先讲清楚我不做什么，
再讲我会做什么。

保险是一件长达三十年的事。我希望一开始就把边界讲清楚——既对你，也对我自己，都更省力。

— I will not

我不做的
三件事。

  • 不推销与你现金流不匹配的产品。保单是三十年的承诺，不是一次性买卖。
  • 不用"稀缺""涨价""最后一天"这类催签话术。你需要时间想清楚，我也需要。
  • 不在内地展业销售。所有港险签单须本人亲赴香港办理，这是规矩。
— I will

我会做的
三件事。

  • 先搞清你的家庭结构、现金流、跨境需求，再谈要不要配，配什么。
  • 把一份计划书的精算假设、关键条款、分红实现率逐条讲给你，不省略。
  • 签完单后每年分红公布，第一时间同步实际值——这才是服务的开始。
Get in Touch · 联系

如果你觉得我像那种
可以好好聊一聊的朋友。

欢迎加我微信、邮件或电话。简短说明来意，我会尽快回你。不推销、不群发、不骚扰——承诺写在这里。

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